“您好，由于警方监控到某银行卡账户资金流水异常，初步研判刚刚在您店里进行大额黄金交易的人员涉嫌洗钱犯罪，后续办案环节请您配合。”2022年11月18日下午，福建省厦门市思明区某黄金首饰店的店主接到了警方的电话。次日，购买黄金的人员到店内取货时，警方当场将其抓获，并顺藤摸瓜打掉一个4人洗钱犯罪团伙。

经思明区检察院提起公诉，近日，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处卢某等4人有期徒刑三年十个月至二年不等刑罚，对其中几名被告人适用缓刑，各并处罚金。扣押在案的赃款已发还上游犯罪被害人。

神秘的“跑分车队”

“我在社交软件上认识了我的‘老板’（在逃），是他邀请我加入‘跑分车队’的。”被抓获后，卢某坦白是这位“老板”向他提供了专用手机和专用聊天软件的账号，而所谓的“跑分车队”就是专门为网络赌博、电信网络诈骗等违法犯罪提供洗钱服务的团伙。为了让作案更加隐蔽，该团伙成员间与洗钱有关的对话一律使用“暗语”：“洗车”就是洗钱，“车手”就是洗钱团伙成员，“修车”就是洗钱过程中银行卡出现了问题需要解决。

用赃款购买黄金再售卖套现，是卢某团伙的作案手法。根据卢某供述，“跑分车队”里有负责提供银行卡的，有负责将赃款转入指定银行卡的，有负责提供联系购买、售卖黄金的，各自分工明确，并且统一由卢某与上线进行单线联系，“一条龙”实现赃款“黑变白”。其中，卢某的“老板”向其单线发布指令，变现后再根据事先约定，卢某在隐蔽场所将现金放至“老板”指定的车辆后备厢。被抓获的人员中，姜某专门负责提供银行卡用于接收赃款，陈某、张某负责买卖黄金套现。

“每洗一单，我都有1000元的打底工资，并按照每克黄金5元进行提成。”为了确保安全，卢某称报酬都是以现金的方式放在某个寄存柜内，自己再根据“老板”的通知前去领取。

“洗车任务”来了

2022年11月15日，四川泸州的姜某接到了“任务”通知：带着银行卡到福建龙岩“跑分”。心知肚明的姜某带着准备好的银行卡和U盾，立即赶去福建。

由于心虚害怕，赶赴福建的途中，姜某还用手机搜索了“洗钱犯罪量刑标准”“洗钱50万元判几年”等信息。“但一想到能按照到账金额抽成，钱来得轻松，我犹豫的念头只是一闪而过。”姜某坦白说。

同年11月18日，正在酒店内等待任务下发的姜某根据“上线”安排坐上了一辆车，车上有一名司机和一名陌生男子。

上车后，陌生男子收走了姜某的身份证、手机、银行卡等，开始进行相关转账操作。车子在龙岩市区内走走停停，途中司机不停接打电话。姜某配合进行人脸识别验证后，司机在电话中向对方称“卡内进钱了，余额65万元”。据姜某供述，此时他才知道自己提供的银行卡已成功接收到了65万元赃款。

根据约定的抽成比例，姜某在车上拿到了3万余元佣金。

此时，卢某也接到了“上线”的通知：“通知‘车手’，最近有65万元的流水要走，马上联系厦门的金店。”卢某立刻将任务发布到“跑分车队”聊天群里，大家开始分头行动。

到黄金店“扫货”被抓

接到任务后，陈某和张某当天就找到了思明区一家个体经营的黄金首饰店，与店家谈好通过POS机刷卡交易的方式，以每克430元的价格购买黄金。当陈某在黄金店内刷卡至20万元左右时，店主发现不对劲，便要求陈某出示身份证进行登记。店主将身份证和银行卡拍照后，才同意陈某继续刷卡，最终陈某总共支付了65万余元。

由于现货不足，陈某与店主约定次日取货。陈某离开后不久，警方发现银行卡异常情况，立即与店主取得联系，并到黄金店内表明方才的交易有洗钱嫌疑，要求店主配合办案。

次日，陈某如约到店。店主立刻找机会报警，并采取拖延战术迟迟不交付黄金，等待警方到来。不久，警方赶到现场将陈某抓获，并顺藤摸瓜将卢某、姜某、张某抓获到案。

落网后，上述人员对犯罪事实供认不讳。

今年3月9日，该案被移送思明区检察院审查起诉。检察机关经审查发现，涉案的3张银行卡涉及多起电信网络诈骗犯罪。卢某、姜某、张某、陈某4人明知资金来源系犯罪所得，仍提供银行卡转移赃款，并帮助以购买、售卖黄金的方式变现，帮助“洗白”犯罪资金，逃避刑事打击，均应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。

4月7日，思明区检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对卢某、姜某、陈某、张某4人提起公诉。近日，法院审理后，依法作出上述判决。

来源：最高人民检察院